A BNP Paribas Wealth Management Magyarországon

Ügyfélkörünk

A Wealth Management üzletág Magyarországon jelenleg 500 család 80 milliárd forintnyi vagyonát kezeli. Hároméves terveinkben 700 család 150 milliárd forint értékű befektetése szerepel.

Annak érdekében, hogy minden ügyfélre kellő figyelmet, időt és energiát fordíthassunk, mindemellett költségeinket is alacsonyan tarthassuk, 100 millió forinttól kínáljuk szolgáltatásunkat. Azt gondoljuk, minél nagyobb vagyon áll valakinek a rendelkezésére, annál inkább igényli azt a rugalmasságot és minőségi kiszolgálást, amit a kis ügyfélkör nálunk lehetővé tesz.

Ügyfeleink leginkább magyar vállalattulajdonosok, akik akkor jönnek hozzánk, amikor elérkezettnek látják az időt arra, hogy kialakítsák a családi háttérvagyont - akár a vállalat eladása után, akár úgy, hogy az elért nyereséget kiveszik a vállalkozásból.

Befektetési politikánk

Az a feladatunk, hogy ezt a vagyont minden piaci körülmény között megőrizzük, és hosszútávon a költségek és adók után meghaladjuk a betéti kamatokat vagy az állampapír hozamokat.

Fentiekből következően befektetési politikánk konzervatív; a portfolió elmélet alapján befektetési alapokból alakítunk ki egyedi portfoliókat. Nem célunk, hogy rövidtávú hírekre próbáljunk reagálni; a portfolió arányait mély közgazdasági elemzések alapján a hosszabbtávú trendek szerint alakítjuk ki. Portfolióinkat legalább másfél éves időtávra ajánljuk.

Szolgáltatásunkhoz nem csupán a befektetések intézése tartozik, hanem az is célunk, hogy ügyfeleinket segítsük eligazodni vállalatuk értékesítésében, örökösödési vagy adózási kérdésekben.

Elismert helyi és nemzetközi szakmai háttér

Kapcsolattartóink sokéves private banking tapasztalattal rendelkező személyek, akik sikeresen alakítanak ki partneri kapcsolatot az ügyfelekkel. Vezetőink részt vesznek a napi munkában is, találkoznak az ügyfelekkel, így még rugalmasabb, gyorsabb lehet az ügyintézés, egyedibb lehet a szolgáltatás. Háromhavonta adunk részletes kimutatást a portfolióról és annak hozamáról, melyet személyesen is átbeszélünk ügyfeleinkkel.

A BNP Paribas a világ 10 legjelentősebb private banking szolgáltatójának egyike. Munkánkat nagyban segíti a bank óriási elemzői háttere - az átfogó stratégiai elemzésektől a napi hírekig folyamatosan kapunk olyan anyagokat, melyek csak kevesek számára elérhetőek.

Ezeknek az elemzéseknek egyre fontosabb szerepe van, ahogy egyre több ügyfelünk kíván részben vagy egészében deviza portfoliót kialakítani. Az ilyen portfolióban szereplő újabb termékek - pl. egy latin-amerikai részvényalap vagy átváltható kötvényalap - olyan speciális ismeretet igényelnek, amivel a méretgazdaságosság miatt csak a legnagyobb globális bankok rendelkeznek. A BNP Paribas kínai alapját Kínából, indiai alapját Indiából kezelik. Elemzőink dolgoznak többek között Londonban, New Yorkban, Párizsban, Hong Kongban, Sao Pauloban, Tokióban, Szöulban, Isztambulban, Madridban, Milánóban, Luxemburgban, Genfben.

Folyamatosan bővülő termékkör

Nagyon fontos, hogy minden piaci körülmény között tudjunk olyan termékeket kínálni, amelyek az adott környezetben kedvezőek. Ezért folyamatosan bővítjük termékeink körét, de nem az aktuális "divat"-befektetést ajánljuk, hanem előre gondolkodva, a hosszútávú trendeknek és az ügyfeleink kockázatvállalási szintjének megfelelő alacsony-közepes kockázatú termékeket fejlesztünk ki.

Tanácsadásunk csak akkor lehet valóban objektív, ha nem csak a saját termékeinket kínáljuk, hanem más befektetési szolgáltatók termékei közül is megkeressük az ügyfeleink igényének leginkább megfelelőt. Ezért jelenleg 17 szolgáltató közel 400 deviza és 40 forint befektetési alapját forgalmazzuk.

A BNP Paribas Private Banking ügyfelei számára elérhető befektetési alapok

Az alapkezelők honlapjain elérhetőek az alapok tájékoztatói, jelentései, hírlevelei.

Nemzetközi alapkezelők

Aberdeen Asset Management
Allianz alapok
BlackRock alapok
Credit Suisse alapok
Franklin és Templeton alapok
HSBC alapok
ING alapok
Parvest alapok
Pioneer alapok


Magyarországi alapkezelők

AEGON alapok
Budapest Bank alapok
Concorde alapok
Credit Suisse alapok
Credit Suisse/Aberdeen alapok
Dialóg alapok
Európa Ingatlanalap
Generali alapok
OTP alapok
Pioneer alapok
Raiffeisen alapok

Befektetési lehetőségek

• pénzpiaci alapok


• kötvényalapok


• ingatlanalapok
• abszolút hozam alapok
• magas hozamú kötvény alapok
• átváltható kötvényalapok


• részvényalapok


• részvényindexkövető alapok
• árupiaci index követő alapok
• strukturált kötvények
• egyedi kötvények és részvények